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Los argentinos están declarando cientos de millones de dólares de ahorros previamente ocultos en una amnistía fiscal que el presidente libertario Javier Milei espera que impulse la moribunda economía del país y sus escasas reservas de divisas.
Los depósitos privados en dólares en los bancos argentinos se están acelerando de cara a la fecha límite de la primera fase del plan, el 30 de septiembre, aunque aún no se han publicado datos sobre las sumas declaradas específicamente bajo la amnistía desde que comenzó a mediados de julio.
Los datos del banco central muestran que los argentinos hicieron depósitos netos por 728 millones de dólares en julio y 749 millones de dólares en agosto. Eso representó un aumento respecto del promedio neto mensual de 532 millones de dólares en los primeros siete meses de la presidencia de Milei, y de los retiros netos promedio de 70 millones de dólares al mes en los dos años anteriores a que el líder radical asumiera el cargo en diciembre.
La larga historia de turbulencias económicas de Argentina, marcada por la hiperinflación, los controles cambiarios y los gobiernos que restringen el acceso al ahorro, ha llevado a los ciudadanos a mantener unos 258.000 millones de dólares fuera de su sistema financiero, según estimaciones oficiales para principios de 2024. Una parte desconocida no ha sido declarada a las autoridades.
Los expertos dijeron que la mayoría de los argentinos mantienen ahorros en dólares, ya sea guardados debajo del colchón, en cajas de seguridad o en cuentas en Estados Unidos y otros países.
El gobierno cree que recurrir a esos dólares ayudaría a resolver sus dos mayores problemas: revitalizar una economía real que ha sido golpeada por una crisis de larga duración y las medidas de austeridad de Milei, y aumentar las peligrosamente bajas reservas de divisas del banco central.
“Estamos en un momento de cambio histórico para Argentina “La amnistía juega un papel muy importante”, dijo el ministro de Economía, Luis Caputo, a fines del mes pasado. “El objetivo no es recaudar impuestos, es relanzar a Argentina”.
Las cifras compartidas con el FMI sugieren que el gobierno espera que se declaren aproximadamente 40.000 millones de dólares en dólares, propiedades y otros activos. Esperan que una parte importante de ese dinero ingrese al sistema financiero argentino y que el Tesoro recaude 1.500 millones de dólares en concepto de impuestos.
Los depósitos en dólares en los bancos argentinos son un indicador del interés en la amnistía, ya que quienes declaran dólares en efectivo deben depositarlos, mientras que quienes declaran grandes cantidades en cuentas en el exterior u otros grandes activos deben depositar algo de dinero para pagar las multas.
Tras el crecimiento de los depósitos en dólares, “parece que la meta del gobierno de 40.000 millones de dólares es alcanzable”, dijo Salvador Vitelli, jefe de investigación de la consultora Romano Group. “Sería una suma significativa para la economía argentina”.
Los gobiernos argentinos han aplicado una amnistía fiscal cada cuatro años en promedio durante las últimas dos décadas, a medida que la evasión fiscal se agravó ante los estrictos controles cambiarios y las subidas de impuestos. La amnistía más exitosa fue la del presidente conservador Mauricio Macri en 2016, con 117.000 millones de dólares declarados.
Pero los asesores financieros dijeron que algunos argentinos se desanimarían de unirse a la amnistía de Milei por el recuerdo de lo que sucedió después de Macri: cuando el movimiento peronista de izquierda regresó al poder en 2019, aumentó la tasa máxima del impuesto anual a la riqueza personal de Argentina del 0,25 por ciento en 2018 al 1,75 por ciento sobre los activos mantenidos en Argentina y al 2,25 por ciento para los mantenidos en el extranjero, afectando la riqueza recientemente declarada.
Pero varios factores impulsarán la participación, dijo César Litvin, director ejecutivo de la firma de asesoría fiscal Lisicki, Litvin and Associates.
Este mes entrará en vigor un esperado plan de intercambio de información con bancos estadounidenses, que notificará automáticamente a la agencia tributaria argentina sobre las cuentas que tengan sus ciudadanos en el país. Argentina adoptó un acuerdo similar con decenas de otros países en 2017.
Si son detectados fuera de la amnistía, los propietarios de cuentas no declaradas enfrentan cargos por impuestos atrasados, intereses y multas.
Mientras tanto, las condiciones de la amnistía son generosas. Los argentinos pueden declarar hasta 100.000 dólares de activos libres de impuestos y pagarán una multa única del 5 por ciento sobre las sumas superiores declaradas antes del 30 de septiembre, que aumentará al 10 por ciento para las declaradas entre esa fecha y el 31 de diciembre.
También pueden optar por pagar por adelantado el impuesto sobre el patrimonio de sus activos recién declarados durante los próximos cinco años a una tasa más baja y fijar la tasa que pagan hasta 2038.
“Es muy barato en comparación con otras amnistías, y el elemento de estabilidad fiscal es muy atractivo dada la historia de [political] “Los columpios”, dijo Litvin.
Los argentinos también estarán exentos de pagar impuestos sobre sumas superiores a 100.000 dólares si invierten en una serie de bonos de gobiernos locales y empresas, acciones y nuevos proyectos inmobiliarios. Esta última opción está diseñada para estimular la industria de la construcción, cuya actividad cayó un 35 por ciento interanual en junio después de que Milei recortara el presupuesto de obras públicas.
Caputo dijo que el plan “aceleraría” el plan de “competencia cambiaria” del gobierno, en el que tanto pesos como dólares se utilizarían libremente en Argentina. Ese plan ha reemplazado por ahora la controvertida promesa de campaña de Milei de dolarizar la economía.
El banco central de Argentina actualmente tiene alrededor de 27.000 millones de dólares en reservas brutas de moneda extranjera, pero sus reservas «netas» —excluyendo los préstamos del FMI, China y otros prestamistas y el dinero depositado por los bancos para respaldar los depósitos de los consumidores— están en números rojos por casi 3.000 millones de dólares, dijo Vitelli.
Los 1.500 millones de dólares que el gobierno espera recaudar en impuestos aumentarían las reservas netas, mientras que los dólares depositados en los bancos argentinos aumentarían las reservas brutas.
Eso debería darle al banco central “oxígeno” para realizar transacciones diarias e intervenir en los mercados de divisas, impulsando la confianza del mercado, dijo Vitelli.
Por más exitosa que sea la amnistía de Milei, es poco probable que logre devolver a Argentina todos los dólares faltantes, dijo Diego Fraga, abogado fiscal y profesor de la Universidad Austral del país.
Los argentinos que declaren bienes en la amnistía podrían optar por mantenerlos en el exterior o retirarlos de los bancos después de declararlos, dijo.
Mientras tanto, las lagunas en el intercambio de información en Estados Unidos protegerán a algunos titulares de cuentas allí, como aquellos que utilizan entidades legales para ocultar la identidad del beneficiario.
Fraga añadió: “Aún se escucha a mucha gente decir: ‘No creo que Argentina vaya a cambiar todavía. Prefiero mantener mi dinero en otro lado’”.
