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HONG KONG/LONDRES: HSBC está evitando a posibles clientes rusos y rechazando el crédito a algunos de los existentes, dijeron a Reuters dos fuentes con conocimiento del asunto, mientras el banco busca protegerse de las sanciones occidentales contra Moscú.
Las medidas afectan a los clientes individuales y comerciales de HSBC en todo el mundo y van más allá de las intenciones declaradas anteriormente del banco de terminar sus relaciones con prestamistas como VTB, que fueron puestos bajo restricciones occidentales después de que Rusia invadiera Ucrania el 24 de febrero.
Los movimientos del segundo banco más grande de Europa muestran cómo las sanciones dirigidas al sistema financiero de Rusia y su élite política y empresarial también están atrapando a los ciudadanos rusos fuera del país, ya que los prestamistas buscan evitar incumplir las restricciones y multas potencialmente elevadas.
HSBC había dicho el 14 de marzo que «no aceptaría ningún negocio nuevo en Rusia», sin explicar qué significa eso para los clientes rusos existentes o potenciales en otros mercados.
Las fuentes dijeron que el personal de riesgo y cumplimiento del banco les ha dicho a los gerentes comerciales que apliquen un escrutinio adicional a todos los posibles clientes que tengan pasaportes rusos o proporcionen direcciones rusas, con el resultado de que muchos más son rechazados de lo que habría sido en el pasado.
Los controles también se extienden a los titulares de pasaportes dobles, así como a aquellos con vínculos con Bielorrusia, visto como un aliado de Moscú, ya que el personal del banco se esfuerza por garantizar que no ofrezcan servicios sin darse cuenta a personas o empresas sancionadas.
HSBC se negó a comentar.
Los clientes con vínculos comerciales con Rusia y que reciben ingresos en rublos, como los que obtienen ingresos del empleo, las pensiones o las inversiones rusas, también se ven afectados, ya que esos flujos de efectivo en rublos se descuentan a cero con fines crediticios, una de las fuentes, que trabaja en HSBC, dijo a Reuters.
Los clientes comerciales con vínculos rusos, incluso aquellos que no tienen vínculos con entidades o individuos sancionados, enfrentan un mayor escrutinio sobre grandes depósitos o retiros y ven cómo se rechazan nuevas solicitudes de préstamos, dijeron las dos fuentes.
La invasión ha provocado un éxodo de empresas extranjeras de Rusia a medida que las autoridades occidentales implementan sanciones a una escala y un ritmo sin precedentes para presionar a Moscú y evitar que el sistema financiero mundial sea un conducto para el dinero ruso.
Reuters informó a principios de este mes que los reguladores de la Unión Europea habían dicho a algunos bancos que reforzaran el control de todos los clientes rusos y bielorrusos, incluidos los residentes de la UE, para garantizar que no se utilicen para eludir las sanciones.
Rusia caracteriza sus acciones en Ucrania como una «operación especial» para desmilitarizar y «desnazificar» el país.
CONGELACIÓN DE NEGOCIOS
Los principales bancos europeos, como UniCredit de Italia y Société Générale de Francia, dijeron que podrían enfrentar una cancelación multimillonaria de sus negocios en Rusia, pero los bancos también enfrentan un enfriamiento más amplio en los negocios a medida que lidian con las sanciones.
HSBC no opera un banco minorista dentro de Rusia, pero a partir del 22 de febrero tenía alrededor de 200 empleados allí al servicio de corporaciones multinacionales, dijo a Reuters su director financiero, Ewen Stevenson, en ese momento. El banco dijo el 14 de marzo que su negocio allí «seguirá reduciéndose».
Las últimas medidas de HSBC van más allá de las verificaciones de antecedentes habituales y muestran cómo las políticas de los bancos aún están evolucionando desde la invasión a medida que intentan implementar múltiples oleadas de sanciones sin discriminar a los clientes legítimos.
También muestran la tensión entre los equipos de sanciones y cumplimiento de los bancos, que instan a la interpretación más estricta posible de las nuevas reglas para satisfacer a los reguladores, y el personal de primera línea encargado de hacer crecer el negocio y atender a los clientes.
HSBC está bajo una presión particular para mostrar a los reguladores que puede identificar transacciones ilegales. Tuvo que reforzar sus controles de lavado de dinero a nivel mundial después de una serie de escándalos pasados y, en 2012, acordó pagar $ 1.9 mil millones a las autoridades estadounidenses por permitir que la usaran para lavar el dinero de las drogas que salía de México.
HSBC está revisando a todos los clientes de banca minorista y privada existentes con conexiones rusas a nivel mundial para ver si tienen vínculos con entidades o individuos sancionados, dijeron las fuentes.
(Reporte adicional de Vidya Ranganathan en Singapur. Editado por Jane Merriman y Carmel Crimmins)
