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El Servicio Secreto de EE. UU. devolvió $ 286 millones en préstamos de ayuda pandémica obtenidos de manera fraudulenta a la Administración de Pequeñas Empresas, anunció la agencia el viernes.
Los fondos devueltos a la SBA se obtuvieron a través del programa de Préstamo por Desastre por Daños Económicos (EIDL) utilizando información fabricada e identidades robadas.
Los sospechosos utilizaron Green Dot Bank, una institución fintech, para retener y mover los fondos fraudulentos. Más de 15.000 cuentas fueron utilizadas en la conspiración, por individuos en los EE. UU., así como por redes de crimen organizado nacionales y transnacionales, dijo la agencia.
Las investigaciones están en curso y no se dio a conocer de inmediato más información sobre los sospechosos. los La oficina de campo del Servicio Secreto en Orlando, Florida, inició una investigación y el banco Green Dot trabajó con la agencia para identificar las cuentas fraudulentas.
«Los estafadores en general siempre están buscando formas y técnicas para cometer mejor sus delitos y las comodidades modernas son solo una de esas cosas que usan. Por lo tanto, actualmente, la criptomoneda es una gran cosa, fintechs, sistemas de pago de terceros. Pero no hay una institución , incluso nuestras instituciones financieras tradicionales, que no fueron atacadas durante la pandemia», dijo Roy Dotson, investigador principal del Servicio Secreto, a CNBC en una entrevista.
Las investigaciones iniciales indicaron que la mayoría de las cuentas fraudulentas en Green Dot se establecieron con identidades sintéticas y robadas, e involucraron el uso de «mulas de dinero voluntarias y no voluntarias», dijo Dotson.
El Servicio Secreto y la Oficina del Inspector General de la SBA emitieron avisos a 30,000 instituciones financieras a principios de 2020 para establecer indicadores de fraude y guiar a los bancos a asociarse con agencias federales para recuperar fondos fraudulentos, dijo Dotson. Agregó que estas investigaciones probablemente durarán años debido a su tamaño y alcance.
El inspector general de la OIG, Hannibal Ware, dijo que la asociación con el Servicio Secreto hasta la fecha ha resultado en más de 400 acusaciones y casi 300 condenas relacionadas con el fraude pandémico.
El gobierno de EE. UU. asignó más de $ 1 billón a Main Street bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago y el programa EIDL. El PPP permitió a las pequeñas empresas obtener préstamos que pueden ser perdonados si el prestatario utilizó la mayor parte del capital en la nómina, mientras que el programa EIDL Covid-19 permitió a los prestatarios acceder a préstamos basados en pérdidas temporales de ingresos debido a la pandemia. Una subvención anticipada también estaba disponible bajo el EIDL.
Las revisiones de los dos programas realizadas por la Oficina del Inspector General de la SBA advirtieron que los delincuentes podrían explotar el sistema debido a la naturaleza rápida de la implementación y la demanda de ayuda. Las investigaciones de CNBC revelaron, en algunos casos, lo fácil que era para los delincuentes obtener ayuda fraudulenta a través de identidades robadas.
La OIG de la SBA dijo que ha identificado $87 mil millones en préstamos EIDL potencialmente fraudulentos.
En los últimos dos años, el Servicio Secreto dijo que incautó más de $1,400 millones en fondos obtenidos de manera fraudulenta y ayudó a devolver unos $2,300 millones a los programas estatales de seguro de desempleo. El Servicio Secreto ha iniciado casi 4000 investigaciones y consultas de fraude relacionadas con la pandemia. Participan más de 150 oficinas de campo y 40 grupos de trabajo cibernéticos.
«Esto no va a ser una solución rápida. Como hablamos hoy, 15,325 cuentas en una institución financiera: este es un caso, por lo que puede pensar en la cantidad potencial de sospechosos y cuántas investigaciones podrían surgir de esos Y con todos nuestros socios federales, estatales y locales trabajando en esto y teniendo la misma misión. Va a ser un proceso largo», dijo Dotson en una conferencia de prensa anunciando los fondos devueltos.
