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DUBÁI: El regulador del centro financiero de la zona franca de Abu Dabi dijo el martes que había multado a la subsidiaria local de la firma fintech Wise con $360,000 por violar los requisitos contra el lavado de dinero (AML).
La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) del Mercado Global de Abu Dhabi «encontró que Wise no estableció ni mantuvo sistemas y controles AML adecuados para garantizar el pleno cumplimiento de sus obligaciones AML», dijo en un comunicado.
Wise dijo en respuesta a una consulta de Reuters que asume su responsabilidad de proteger a sus clientes y prevenir el lavado de dinero «muy en serio», y que ni la FSRA ni la compañía habían identificado casos de lavado de dinero u otros delitos financieros.
La FSRA también dijo que su revisión no había encontrado instancias de lavado de dinero real como resultado de los sistemas AML de Wise y las fallas de control.
Dijo que las infracciones de Wise Nuqud incluyeron que no identificó ni verificó la fuente de los fondos o la riqueza en poder de algunos clientes que había identificado como de alto riesgo antes de realizar transacciones en su nombre.
Wise, anteriormente TransferWise, tampoco «consideró la nacionalidad del cliente como parte de su evaluación basada en el riesgo de sus clientes», junto con otras infracciones, dijo.
«Wise no cuestionó los hallazgos de la FSRA y acordó llegar a un acuerdo lo antes posible, lo que significaba que calificaba para un descuento del 20 por ciento en la sanción financiera», dijo la FSRA. De lo contrario, la multa habría sido de $ 450,000.
Wise dijo en su comunicado que «seguiría invirtiendo en mantener y mejorar nuestros procesos ALD con los más altos estándares en asociación con los reguladores de todo el mundo».
El regulador dijo que Wise «ha tomado medidas sustanciales para remediar los problemas y las deficiencias… incluso mediante la realización de un análisis de brechas de sus políticas, sistemas y controles contra los requisitos AML y Federal AML del Regulador».
