DOJ, SEC presionados para investigar si los ejecutivos violaron alguna ley

WASHINGTON — Los principales legisladores demócratas presionaron al Departamento de Justicia y a la Comisión de Bolsa y Valores para que abrieran una investigación sobre si los funcionarios involucrados en la quiebra de Silicon Valley Bank, el mayor colapso bancario desde la crisis financiera de 2008, violaron las leyes civiles o penales.

La carta, enviada el martes por los senadores Elizabeth Warren, demócrata por Massachusetts, y Richard Blumenthal, demócrata por Connecticut, solicita una investigación exhaustiva sobre la adquisición del banco en quiebra por parte de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, junto con «si los altos ejecutivos bancarios y otros los funcionarios clave involucrados en el colapso cumplieron con sus responsabilidades legales y reglamentarias o violaron la ley civil o penal».

«Esta fue una falla colosal en la gestión de riesgos de activos y pasivos», escribieron los legisladores al presidente de la SEC, Gary Gensler, y al fiscal general, Merrick Garland. «Sin embargo, una serie de informes revelaron que los funcionarios clave de SVB mostraron un patrón de toma de decisiones arriesgadas y cuestionables que pueden haber contribuido a la inestabilidad y el colapso del banco y al efecto dominó que se sintió en toda la economía».

La quiebra de SVB, que era el decimosexto banco más grande del país, se adelantó después de que no pudo protegerse adecuadamente contra el aumento de las tasas de interés. El punto de inflexión de la empresa se produjo el miércoles pasado, cuando SVB anunció que había vendido sus valores por valor de 21.000 millones de dólares con una pérdida de aproximadamente 1.800 millones de dólares y dijo que necesitaba recaudar 2.250 millones de dólares para satisfacer las necesidades de retiro de los clientes y financiar nuevos préstamos. Esa noticia hizo que el precio de sus acciones se desplomara y desencadenó una ola de retiros inducida por el pánico de los capitalistas de riesgo y otros depositantes. En un día, las acciones de SVB se hundieron un 60% y provocaron una pérdida de más de $ 80 mil millones en acciones bancarias globalmente.

Los reguladores bancarios de California cerraron SVB el viernes y la FDIC estableció un banco intermediario para hacerse cargo de los depósitos asegurados del banco. Para el domingo, los reguladores bancarios del estado de Nueva York y la FDIC hicieron lo mismo con Signature Bank, que era una fuente importante de préstamos para la industria de las criptomonedas.

La carta llegó inmediatamente después de un anuncio conjunto del Departamento de Justicia y la SEC sobre la investigación pendiente sobre la falla de SVB. La investigación se llevará a cabo en fases separadas y preliminares y analizará las ventas de acciones que los ejecutivos de SVB realizaron antes del colapso del banco.

«Uno de los fracasos duraderos posteriores a la crisis financiera de 2008 fue la incapacidad o falta de voluntad del DOJ y de los reguladores bancarios para responsabilizar a los ejecutivos bancarios por un comportamiento que destruyó millones de vidas y costó billones de dólares en riqueza», Warren, miembro de el Comité Bancario del Senado, y Blumenthal, quien preside el Subcomité Permanente de Investigaciones del Comité Judicial del Senado. «Los reguladores bancarios de la nación no pueden cometer el mismo error dos veces».

Warren y Blumenthal pidieron a las agencias que investiguen si los ejecutivos de SVB violaron alguna regla de negociación propia, requisitos de divulgación, deberes fiduciarios o reglas de tráfico de información privilegiada antes del colapso.

Los legisladores acusaron a los ejecutivos de dar un trato preferencial a los fundadores del banco, incluidos préstamos hipotecarios a bajo interés y salarios y bonificaciones excesivos. Los funcionarios del banco también presionaron al Congreso para obtener exenciones a las regulaciones federales de supervisión.

Según los informes, los empleados de SVB recibieron bonos anuales el viernes, horas antes de que la FDIC incautara el banco. Warren también escribió en una carta separada el martes pidiéndole al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, que se abstuviera de una investigación sobre las prácticas comerciales de SVB que el ex director ejecutivo del banco, Gregory Becker, convenció a los legisladores de absolver al banco de ciertas protecciones bajo la Ley Dodd-Frank.

«No estoy prejuzgando este asunto y no estoy en condiciones de hacerlo», escribieron los legisladores a Gensler y Garland. «Pero sus agencias tienen una amplia autoridad de investigación y deberían usarla apropiadamente».

CNBC Natasha Turak contribuido a este artículo.