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Motheo Khoaripe entrevista a Rosemary Lightbody, asesora principal de políticas de la Asociación para el Ahorro y la Inversión SA.
Los activos no reclamados de 22.700 millones de rand finalmente se pusieron en manos de los sudafricanos el año pasado gracias a los «esfuerzos de rastreo intensificados» por parte de la Asociación para el Ahorro y la Inversión SA (Asisa).
Pero a fines de 2021 todavía había R33.5 mil millones en el bote.
Asisa dice que el dinero se debe a los asegurados, beneficiarios, inversores y herederos que no conocen las pólizas o no han reclamado por razones desconocidas.
Motheo Khoaripe (en lugar de Bruce Whitfield) habla con Rosemary Lightbody, asesora sénior de políticas de conducta de mercado de Asisa.
Ella explica cuándo los beneficios se marcan como no reclamados:
Cuando Asisa desarrolló el estándar… nos dimos cuenta de que es muy difícil clasificarlo con una definición dura y rápida de lo que es ‘no reclamado’… Dejamos que cada empresa use su sentido común…
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
… pero hay ciertas cosas que dicta la lógica… Cuando una póliza, por ejemplo, alcanza su fecha de vencimiento, o la comunicación se marca como ‘no entregada’… Ese es un evento desencadenante cuando es hora de que la empresa comience a hacer algo investigación… Si no pueden localizar a la persona, entonces será etiquetada como no reclamada.
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
Es desafortunado, pero especialmente con un vehículo de ahorro o inversión a largo plazo, no siempre está en la mente de las personas… Se olvidan de eso… Pueden fallecer sin haber dado toda su información…
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
Con la mayoría de la documentación almacenada electrónicamente en estos días, también puede haber contraseñas que la gente no conozca, dice.
‘No es como si tuvieras registros en papel en un armario para que alguien los encuentre’.
Lightbody insta a las personas a asegurarse de que las compañías de seguros e inversiones tengan los detalles más recientes.
Además, mantenga un registro de sus detalles financieros que luego puede confiar a asesores confiables o miembros de su familia.
Cuanta más información mejor, para que puedan contactar con esa compañía de seguros o esa compañía de planes de inversión con el número de identificación del cliente y preferiblemente también con el número de inversión…
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
Fueron R22,7 mil millones los que lograron ubicar durante 2021… dejando atrás R9,6 mil millones… pero luego hubo más activos que tuvieron que identificarse como no reclamados, lo que hizo que el número volviera a subir…
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
Hay unas 60 000 pólizas que aún no han sido reclamadas.
Cuando estos bienes se clasifican como no reclamados, no caen en manos de los accionistas de la empresa… Nunca prescribe, por lo que está ahí esperando… Si por casualidad encuentra algún papeleo de un familiar que falleció hace diez años, Hace 20 años… esa empresa respetará esa política.
Rosemary Lightbody, Asesora Principal de Políticas: Conducta de Mercado – Asisa
Para más detalles, escucha la entrevista a continuación:
Este artículo apareció por primera vez en CapeTalk: Activos no reclamados de 33.500 millones de rand en SA: ¿podría ser suyo parte del dinero?
