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ZURICH: La inteligencia artificial traerá una gran cantidad a la gestión de patrimonio, dijo un ejecutivo de Microsoft, ya que el potencial de la tecnología para procesar la información reduce enormemente los obstáculos necesarios para competir con los bancos establecidos.
La capacidad de AI para condensar datos financieros permitirá que solo unas pocas personas ofrezcan servicios que anteriormente ocuparon equipos enteros en un banco, dijo Martin Moeller, jefe de AI & Genai para servicios financieros, EMEA, en Microsoft.
«La IA generativa reestructurará el panorama competitivo», dijo Moeller a Reuters. «La IA, por ejemplo, reducirá significativamente el umbral para la entrada al mercado para nuevas empresas, similar a lo que hizo la digitalización y la ola de Internet hace décadas».
Desde principios de 2024, el proveedor de servicios de pago suecos Klarna ha estado utilizando la IA del socio de Microsoft OpenAI, que realiza el trabajo de 700 empleados.
El gerente de activos más grande del mundo, UBS, también ve un gran potencial para la IA. El CEO Sergio Ermotti dijo este mes que podría aumentar la productividad y facilitar los trabajos.
Moeller dijo que la IA generativa reducirá los costos para los recién llegados, y también puede ayudar a las oficinas familiares, administradores de patrimonio privado para los súper ricos que compiten con los administradores de patrimonio.
«Los bancos que hasta ahora han estado apenas activos en la gestión de patrimonio podrían ingresar al negocio con la ayuda de la IA sin tener que invertir mucho en asesores de clientes», dijo.
El avance de la IA está ganando impulso al cambiar el comportamiento del cliente, con jóvenes empresarios cada vez más dispuestos a administrar sus inversiones ellos mismos, dijo Moeller.
En respuesta, muchos bancos están trabajando para permitir a los clientes consolidar de forma independiente la información utilizando la IA.
«Los clientes deben tener acceso a información compleja las 24 horas del día, los siete días de la semana», dijo Moeller. «La construcción de cartera también puede ser manejada por la IA convencional».
La IA actualmente no asesora sobre productos o decisiones de inversión específicas, pero se espera que la próxima etapa de desarrollo, la llamada «IA agente», que toma decisiones independientes sin participación humana, llegue en alrededor de dos años.
