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WASHINGTON: Corea del Norte, ciberdelincuentes, atacantes de ransomware, ladrones y estafadores están utilizando los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) para transferir y lavar sus ganancias ilícitas, advirtió el jueves el Departamento del Tesoro de EE. UU.
Las llamadas plataformas DeFi permiten a los usuarios prestar, pedir prestado y ahorrar, generalmente en criptoactivos y monedas estables, sin usar bancos.
En una nueva evaluación de riesgo de financiamiento ilícito en finanzas descentralizadas, el Tesoro descubrió que los actores ilícitos están explotando las vulnerabilidades en la regulación y aplicación de la lucha contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) de EE. UU. y otros países, así como la tecnología que sustenta los servicios.
Los servicios DeFi que no cumplen con estas obligaciones para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo representan el riesgo de financiamiento ilícito más importante en este dominio, según la evaluación.
«Nuestra evaluación encuentra que los actores ilícitos, incluidos los delincuentes, los estafadores y los actores cibernéticos de Corea del Norte, están utilizando los servicios DeFi en el proceso de lavado de fondos ilícitos», dijo en el comunicado el subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Tesoro, Brian Nelson.
Nelson agregó que el sector privado debería usar los hallazgos de la evaluación para informar sus estrategias de mitigación de riesgos y tomar medidas para evitar que los actores ilícitos utilicen los servicios financieros descentralizados.
Otras vulnerabilidades encontradas en la evaluación incluyeron la posibilidad de que los servicios DeFi estén fuera del alcance de las obligaciones ALD/CFT existentes, la falta de implementación de los estándares internacionales ALD/CFT y las malas prácticas de ciberseguridad.
La evaluación recomendó fortalecer la supervisión ALD/CFT de EE. UU., considerar orientación adicional para el sector privado sobre las obligaciones de DeFi y abordar cualquier brecha regulatoria relacionada con los servicios.
