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JPMorgan Chase está pagando 200 millones de dólares en multas a dos reguladores bancarios de EE. UU. Para resolver los cargos de que su división de Wall Street permitió a los empleados usar WhatsApp y otras plataformas para eludir las leyes federales de mantenimiento de registros.
La Comisión de Bolsa y Valores dijo el viernes que JPMorgan Securities acordó pagar $ 125 millones después de admitir fallas «generalizadas» en el mantenimiento de registros en los últimos años. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también dijo el viernes que había multado al banco con 75 millones de dólares por permitir comunicaciones no aprobadas desde al menos 2015.
Los funcionarios de la SEC que hablaron con los periodistas el jueves por la noche dijeron que el hecho de que JPMorgan no mantuviera esas conversaciones fuera de línea violaba la ley federal de valores y dejaba al regulador ciego a los intercambios entre el banco y sus clientes.
La ley federal requiere que las firmas financieras mantengan registros meticulosos de los mensajes electrónicos entre los corredores y los clientes para que los reguladores puedan asegurarse de que esas firmas no estén eludiendo las leyes antifraude o antimonopolio.
La medida es la última señal de una batalla en curso entre reguladores, bancos y empleados sobre el uso de dispositivos personales. Vigilar el uso de canales no oficiales se volvió aún más urgente cuando la mayor parte de Wall Street se alejó durante la pandemia de coronavirus. Los reguladores en Nueva York y Londres han intensificado la aplicación de las reglas de mantenimiento de registros recientemente a medida que los comerciantes migraron a plataformas de mensajería encriptada como WhatsApp, Signal o Telegram.
Si bien se conservan las conversaciones telefónicas y los mensajes en los dispositivos y plataformas de software oficiales de la empresa, es mucho más difícil para los departamentos de cumplimiento bancario vigilar las comunicaciones en aplicaciones de terceros.
Esa solución cobró popularidad después de dos de los escándalos comerciales más grandes de la industria de la última década, que involucraron la manipulación de Libor y los mercados de divisas, dependientes de mensajes incriminatorios conservados en salas de chat, lo que resultó en multas multimillonarias para los bancos.
Los comerciantes de JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank y otras firmas han sido despedido o colocado De vacaciones por infracciones ligadas a la práctica. Pero la orden de la SEC reveló lo omnipresente que es.
En JPMorgan, la práctica de desconectarse para comunicarse era para toda la empresa, e incluso los gerentes y el personal senior responsable del cumplimiento usaban sus dispositivos personales para comunicar asuntos comerciales sensibles, dijo la SEC.
La investigación en JPMorgan está en curso y la SEC ha lanzado sondeos similares en empresas de todo el universo financiero. JPMorgan ordenó a sus comerciantes, banqueros y asesores financieros que conservaran los mensajes relacionados con el trabajo en dispositivos personales a principios de este año, Bloomberg informó en junio. Los mensajes incluyeron contenido sobre una amplia gama de discusiones, incluidas estrategias de inversión, reuniones con clientes y observaciones de mercado, dijeron los funcionarios de la SEC.
JPMorgan se negó a comentar más allá de un divulgación regulatoria que reconoció acuerdos con las dos agencias.
Además de la multa, JPMorgan acordó contratar a un consultor de cumplimiento para revisar las políticas y la capacitación del banco, dijo la SEC. El banco ya había comenzado a actualizar el software de los empleados para mejorar el cumplimiento, dijo la SEC.
«A medida que cambia la tecnología, es aún más importante que los registrantes se aseguren de que sus comunicaciones se registren adecuadamente y no se realicen fuera de los canales oficiales para evitar la supervisión del mercado», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado de prensa.
Al enfatizar la importancia de llevar registros diligentes, Gensler recordó el escándalo cambiario de 2013, cuando los operadores de varios bancos líderes utilizaron salas de chat privadas con nombres que incluían «El cartel» conspirar para fijar los tipos de cambio para maximizar los beneficios.
Cinco de los bancos más grandes del mundo, incluido JPMorgan, finalmente acordaron pagar más de $ 5 mil millones en multas combinadas y se declararon culpables para resolver la investigación.
«Las obligaciones de libros y registros ayudan a la SEC a realizar sus importantes exámenes y trabajo de cumplimiento», agregó Gensler. «Generan confianza en nuestro sistema».
Si bien los funcionarios de la SEC dijeron que la multa de $ 125 millones es la multa de mantenimiento de registros más grande hasta la fecha, la mayor amenaza para JPMorgan puede ser la reputación. Al perseguir a JPMorgan, la empresa de Wall Street más grande del mundo por ingresos totales, la SEC ha avisado a la industria.
El anuncio cierra una semana excepcional para Gensler, quien el miércoles emitió una serie de propuestas destinadas a asegurar los fondos del mercado monetario y limitar la capacidad de los ejecutivos para negociar con el capital social de sus propias empresas.
En conjunto, las propuestas y las acciones de aplicación sugieren que la persona designada por Biden se está apresurando a redactar y promulgar una de las agendas políticas más ambiciosas en décadas.
Muchos inversionistas lo ven como el líder que la SEC necesita para desarrollar una regulación expansiva de criptomonedas, salvaguardas alrededor de compañías de adquisición de propósito especial o SPAC, divulgaciones climáticas estandarizadas para empresas públicas y reglas que rigen el marketing de corretaje en línea y la «gamificación» del comercio de valores.
La acción de cumplimiento también marca un hito importante para el director de cumplimiento de la SEC, Gurbir Grewal, quien durante meses advirtió que se avecinaba una aplicación más estricta.
Restaurar la confianza del público en Wall Street requerirá «la aplicación rigurosa de las leyes y reglas relacionadas con las divulgaciones requeridas, el uso indebido de información no pública, la violación de las obligaciones de mantenimiento de registros y la ofuscación de pruebas de la SEC u otras agencias gubernamentales», dijo en octubre.
Además de su enfoque en la contabilidad de Wall Street, Grewal también está trabajando en formas en que la SEC puede prevenir que ocurra una mala conducta en primer lugar, lo que él llama medidas «profilácticas».
Específicamente, Grewal ha dicho que planea ser agresivo al exigir a las empresas culpables, en este caso JPMorgan, que confiesen públicamente sus infracciones.
«Los requisitos de mantenimiento de registros son fundamentales para los programas de fiscalización y aplicación de la Comisión y cuando las empresas no los cumplen, como lo hizo JPMorgan, socavan directamente nuestra capacidad para proteger a los inversores y preservar la integridad del mercado», dijo Grewal en un comunicado el viernes.
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