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Los evangelistas de las criptomonedas están a la defensiva en medio de las advertencias de los legisladores estadounidenses y europeos de que las empresas de activos digitales no están a la altura de cumplir con las sanciones occidentales impuestas a Rusia tras la invasión de Ucrania por parte del país.
Las críticas han hecho que la industria de la criptografía se esfuerce por recuperar el control de la narrativa, con muchos ejecutivos frustrados porque los regímenes de cumplimiento vigentes en los principales intercambios, como Coinbase y Binance, están siendo cuestionados.
Al mismo tiempo, el mayor escrutinio podría ser un momento crucial para que el sector demuestre que no es el «Salvaje Oeste» de las finanzas que los reguladores han pintado.
«Es una oportunidad para que la industria demuestre que es madura y que sabe cómo administrar adecuadamente el riesgo», dijo Matt Homer, ejecutivo residente de la firma de capital de riesgo Nyca Partners.
La criptocomunidad fue sorprendida en gran medida cuando Estados Unidos y sus aliados se movieron para imponer sanciones radicales contra los bancos, las élites y otras empresas estatales de Rusia.
A diferencia de otras empresas de pago, los intercambios de criptomonedas han rechazado los llamados para cortar a todos los usuarios rusos, diciendo que eso va en contra de los valores libertarios de la industria, lo que genera preocupaciones entre los funcionarios europeos y los legisladores estadounidenses de que los activos digitales podrían usarse para eludir las sanciones.
La senadora estadounidense Elizabeth Warren ha alegado que muchos intercambios de criptomonedas y billeteras tienen controles de cumplimiento laxos y no recopilan datos sobre las identidades de los clientes.
Pero los ejecutivos de los intercambios, incluidos Kraken, FTX, Coinbase y Gemini, así como los grupos comerciales de la industria, dicen que ese no es el caso.
«Esta retórica es inexacta», dijo Elena Hughes, directora de cumplimiento de Gemini, y agregó que la empresa examina a los clientes como cualquier otra firma financiera. «Hemos dedicado una gran cantidad de recursos para garantizar que tenemos los controles correctos (y) que hemos hecho las cosas bien».
El lunes, Coinbase publicó un extenso blog que detalla sus controles, señalando que había bloqueado más de 25 000 direcciones conectadas con personas o entidades rusas que se cree que están involucradas en actividades ilegales.
FTX US, un intercambio de cifrado con sede en Chicago, dijo que opera múltiples licencias reguladas y continúa «implementando y cumpliendo rigurosamente» con todas las sanciones.
«En su mayor parte, la mayoría de estas empresas ya cuentan con sistemas muy sólidos y es muy fácil para ellas cumplir con las sanciones, como cualquier otra institución financiera», dijo Kristin Smith, directora ejecutiva de Blockchain Association.
RIESGO ‘EXISTENCIAL’
Desde sus inicios, la comunidad de criptomonedas promocionó los activos digitales como vehículos para transacciones anónimas, y una serie de acciones federales por fraude, lavado de dinero y ofertas de monedas no registradas solo han reforzado la percepción de que las empresas de criptomonedas son propensas a incumplir la ley.
Pero a medida que el valor de todas las criptomonedas superó los $ 3 billones el año pasado y más estadounidenses invierten en la clase de activos, la industria ha estado tratando de deshacerse de su imagen desagradable al pulir sus credenciales generales de cumplimiento.
Si bien los legisladores se preocupan por la evasión de las sanciones criptográficas, los funcionarios de la administración de Biden han dicho que no creen que los activos digitales puedan usarse para eludir todas las restricciones.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. se ha comunicado con varios intercambios de criptomonedas y grupos comerciales para explicar sus expectativas sobre el cumplimiento de las sanciones y crear una línea de comunicación en caso de preguntas, dijo una persona familiarizada con el asunto.
Esta persona, que habló bajo condición de anonimato, agregó que los funcionarios quedaron impresionados por los controles de cumplimiento de la mayoría de las empresas.
Para muchos intercambios, el riesgo de no cumplir con las reglas tal como están es «existencial», dijo Charles Delingpole, director ejecutivo de ComplyAdvantage, una empresa de tecnología contra el lavado de dinero que trabaja con varias criptoempresas destacadas, incluidas Binance y Geminis.
«No solo en términos de ser multado (y) que se le quite el acceso a la compensación en dólares», dijo. «Si está lavando dinero, que es la otra cara de esto, ha habido una gran reacción del público por las empresas que se considera que facilitan los flujos ilegales de dinero».
(Reporte de Hannah Lang en Washington; Editado por Michelle Price y Paul Simao)
