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WASHINGTON: Una subsidiaria de la compañía de criptomonedas BlockFi Inc acordó pagar $ 100 millones a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y a 32 estados para liquidar los cargos en relación con un producto minorista de préstamos de criptomonedas que la compañía de Nueva Jersey ofreció a casi 600,000 inversionistas, el SEC dijo el lunes.
La sanción incluye $50 millones para los reguladores estatales y $50 millones para la SEC, la multa más grande jamás impuesta por el regulador federal de valores a un emisor de valores de criptoactivos, dijo.
BlockFi Lending LLC, la subsidiaria, violó las reglas al ofrecer un producto de préstamo que devenga intereses sin registrarse en la SEC, dijo la agencia.
BlockFi, que ni admitió ni negó los hallazgos de la SEC, acordó cumplir ofreciendo un producto alternativo que se registrará en la SEC. Los cargos son más bajos de lo que podrían haber sido debido a la voluntad de BlockFi de cooperar, dijo la SEC.
Los cargos se presentan cuando los reguladores de EE. UU., preocupados por la protección de los inversores y los riesgos sistémicos, están tomando medidas enérgicas contra la floreciente industria de las criptomonedas al obligar a las empresas en el espacio a cumplir con las leyes de valores estadounidenses existentes.
La SEC ha intensificado su escrutinio de los criptointercambios y prestamistas bajo la presidencia de Gary Gensler, quien ha dicho que quiere llevar el sector de activos digitales dentro del marco regulatorio existente. Mientras tanto, las empresas de activos criptográficos dicen que las reglas existentes son inapropiadas.
Desde marzo de 2019 hasta el presente, la empresa ofreció y vendió las llamadas cuentas de interés de BlockFi, o BIA, que permitieron a los inversores prestar criptoactivos a BlockFi a cambio de la promesa de proporcionar un pago de interés mensual variable, dijo la SEC.
La oferta fue una violación de las leyes de valores porque la empresa no la registró en la SEC. BlockFi también violó las reglas al no registrarse como una empresa de inversión, dijo la SEC.
La firma también subestimó los riesgos asociados con sus actividades crediticias al hacer declaraciones falsas o engañosas durante más de dos años de que, por lo general, estaban sobrecolateralizados cuando la mayoría no lo estaba, dijo la SEC.
BlockFi ya no ofrecerá el producto a nuevos inversores en Estados Unidos. Continuará brindando servicios a las cuentas existentes, pero no permitirá que los clientes agreguen a esas inversiones. Cumplirá con las leyes que rigen las sociedades de inversión y registrará un nuevo producto llamado rendimiento BlockFi.
Los productos de préstamos criptográficos en particular se han convertido en un objetivo de la SEC. En septiembre, Coinbase Global Inc dijo que la agencia amenazaba con demandar si seguía adelante con sus planes de ofrecer un producto similar.
(Reporte de Chris Prentice; Editado por Lisa Shumaker)
