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El jueves, los eurodiputados de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) y de la Comisión de Libertades Civiles (LIBE) adoptaron, con 93 votos a favor, 14 en contra y 14 abstenciones, su posición sobre el proyecto de ley que refuerza las normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Trazabilidad de transferencias de criptoactivos
Según los nuevos requisitos acordados por los eurodiputados, todas las transferencias de criptoactivos deberán incluir información sobre la fuente del activo y su beneficiario, información que se pondrá a disposición de las autoridades competentes. Las reglas también cubrirían las transacciones de las llamadas billeteras no alojadas (una dirección de billetera de criptoactivos que está bajo la custodia de un usuario privado). Las soluciones tecnológicas deberían garantizar que estas transferencias de activos puedan identificarse individualmente.
El objetivo es garantizar que se puedan rastrear las transferencias de criptomonedas y bloquear las transacciones sospechosas. Las reglas no se aplicarían a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las plataformas de comercio de bitcoins, o entre proveedores que actúan en su propio nombre.
Sin umbrales mínimos
Debido a su velocidad y naturaleza virtual, las transacciones de criptoactivos eluden fácilmente las reglas existentes basadas en los umbrales de transacción. Por lo tanto, los eurodiputados decidieron eliminar los umbrales mínimos y las exenciones para las transferencias de bajo valor.
Registro público de entidades de alto riesgo
Los eurodiputados quieren la Autoridad Bancaria Europea (EBA) para crear un registro público de empresas y servicios involucrados en criptoactivos que pueden tener un alto riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades delictivas, incluida una lista no exhaustiva de proveedores que no cumplen.
Antes de poner los criptoactivos a disposición de los beneficiarios, los proveedores tendrían que verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas restrictivas y que no existan riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
Citas
ernesto urtasun (Verdes/ALE, ES), El co-ponente de ECON dijo: “Los flujos ilícitos de criptoactivos se mueven en gran medida sin ser detectados en Europa y el mundo, lo que los convierte en un instrumento ideal para garantizar el anonimato. Como lo ilustran todos los escándalos recientes de lavado de dinero, desde los Papeles de Panamá hasta los Papeles de Pandora, los delincuentes prosperan donde las reglas que permiten la confidencialidad permiten el secreto y el anonimato. Con esta propuesta de reglamento, la UE cerrará esta laguna”.
Co-ponente de LIBE assita kanko (ECR, BE) dijo: “Nuestro informe tiene dos objetivos: proteger y normalizar. Deberíamos facilitar el uso de criptoactivos por parte de personas de buena voluntad de manera segura y correcta, así como proteger contra el uso de criptoactivos para el financiamiento del terrorismo, la extorsión, el material de abuso sexual infantil o el lavado de dinero. Pero también buscamos normalizar el mundo criptográfico a medida que crece, implementando reglas que generen confianza. Más de una década después de la creación de Bitcoin, ya es hora de que tomemos estos importantes pasos para nuestros ciudadanos”.
Próximos pasos
El texto adoptado representa el proyecto de mandato para que los eurodiputados negocien la forma final de la legislación con los gobiernos de la UE. El PE en su conjunto debería votarlo durante la sesión plenaria de abril.
Antecedentes
Las nuevas reglas son parte de una nueva Paquete antilavado de dinero, que establece medidas para reforzar las normas de la UE sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aborda las deficiencias del marco existente, que incluyen una implementación ineficaz, una supervisión débil y una detección insuficiente de transacciones sospechosas.
Actualmente no existen reglas en la UE que permitan rastrear las transferencias de criptoactivos y proporcionen información sobre el originador/beneficiario de dichas transferencias de criptoactivos.
