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Los negociadores del Parlamento y el Consejo llegaron a un acuerdo provisional sobre un nuevo proyecto de ley con el objetivo de garantizar que las transferencias de criptomonedas siempre puedan rastrearse y bloquearse las transacciones sospechosas.
Trazabilidad desde el primer euro enviado
El acuerdo amplía la llamada “regla de viaje”, ya existente en las finanzas tradicionales, para cubrir las transferencias en criptoactivos. Esta regla requiere que la información sobre el origen del activo y su beneficiario viaje con la transacción y se almacene en ambos lados de la transferencia. Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán obligados a proporcionar esta información a las autoridades competentes si se lleva a cabo una investigación sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Dado que las transacciones de criptoactivos eluden fácilmente los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad, los negociadores del Parlamento aseguraron que no existen umbrales mínimos ni exenciones para las transferencias de bajo valor, como se propuso originalmente.
Con respecto a la protección de datos personales, incluidos un nombre y una dirección requeridos por la regla de viaje, los negociadores acordaron que si no hay garantía de que el extremo receptor mantenga la privacidad, dichos datos no deben enviarse.
Frenar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
Antes de poner los criptoactivos a disposición de los beneficiarios, los proveedores deberán verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas o sanciones restrictivas, y que no existan riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
Los negociadores acordaron que la creación de un registro público para los CASP no conformes y no supervisados, con los cuales los CASP de la UE no podrían comerciar, se cubrirá en las reglas de Mercados de Criptoactivos (MiCA), actualmente en negociación. .
Carteras no alojadas
Las reglas también cubrirían las transacciones de las llamadas billeteras no alojadas (una dirección de billetera de criptoactivos que está bajo la custodia de un usuario privado) cuando interactúan con billeteras alojadas administradas por CASP.
En caso de que un cliente envíe o reciba más de 1000 euros hacia o desde su propia billetera no alojada, el CASP deberá verificar si la billetera no alojada es efectivamente propiedad o está controlada por este cliente.
Las reglas no se aplican a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las plataformas de comercio de bitcoins, o entre proveedores que actúan en su propio nombre.
Cotizaciones
ernesto urtasun (Verdes/ALE, ES), El co-ponente de ECON dijo: “Esta nueva regulación fortalece el marco europeo para combatir el lavado de dinero, reduce los riesgos de fraude y hace que las transacciones de criptoactivos sean más seguras.
La regla de viaje de la UE garantizará que los CASP puedan prevenir y detectar direcciones sancionadas y que las transferencias de criptoactivos sean completamente rastreables.
Esta regulación introduce una de las reglas de viaje más ambiciosas para las transferencias de criptoactivos en el mundo. Esperamos que otras jurisdicciones sigan el enfoque ambicioso y riguroso que los colegisladores acordaron hoy”.
Co-ponente de LIBE assita kanko (ECR, BE) dijo: “Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Los terroristas usaron criptomonedas para recaudar fondos, para acceder a pornografía infantil y los delincuentes lavaron sus ganancias a través de ellas. Esto realmente ha dañado la vida de las personas y ha generado dudas sobre el sector de las criptomonedas.
Hoy, hemos dado un gran paso para abordar estos problemas. Será mucho más difícil hacer un mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos. La regla de viaje extendida hará que ese mundo sea más seguro”.
Próximos pasos
