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París: las noticias falsas generadas por la inteligencia artificial y la propagación en las redes sociales están aumentando los riesgos de las corridas bancarias, según un nuevo estudio británico que dice que los prestamistas deben mejorar el monitoreo para detectar cuando la desinformación se arriesga a afectar el comportamiento del cliente.
La IA generativa se puede usar para crear noticias falsas que dicen que el dinero del cliente no es seguro, o los memes que parecen bromear sobre problemas de seguridad, que se pueden extender en las redes sociales utilizando anuncios pagados, dijo el estudio, publicado por la compañía de investigación del Reino Unido Say No To La firma de desinfo y comunicaciones Fenimore Harper.
Los bancos y los reguladores están cada vez más preocupados por los riesgos de las ejecuciones bancarias alimentadas por las redes sociales, luego del colapso de Silicon Valley Bank en 2023, en el que los depositantes retiraron $ 42 mil millones en 24 horas.
Los avances en la IA han sobrealimentado estos riesgos. La Junta de Estabilidad Financiera del G20 advirtió en noviembre que la IA generativa «podría permitir a los actores maliciosos generar y difundir desinformación que causa crisis agudas», incluidas las accidentes flash y las corridas bancarias.
Digamos que no al desinfo mostró contenido generado por IA a los clientes de los bancos del Reino Unido y descubrió que un tercio era «extremadamente probable» de mover su dinero después de verlo, con un 27 por ciento adicional «algo probable».
«A medida que la IA hace que las campañas de desinformación sean más fáciles, más baratas, más rápidas y más efectivas que nunca, el riesgo emergente para el sector financiero está creciendo rápidamente pero a menudo se pasa por alto», dijo el informe, señalando que la banca en línea y móvil significaba que las personas pueden mover dinero artículos de segunda clase.
El estudio estimó que por cada 10 libras ($ 12.48) gastado en anuncios de redes sociales para amplificar el contenido falso, se podrían mover hasta 1 millón de libras de depósitos de clientes.
La estimación se calculó mediante el uso de depósitos promedio en poder de los clientes del Reino Unido, el costo de los anuncios de las redes sociales y las estimaciones de cuántas personas los verían.
Los bancos deben monitorear las menciones de medios y redes sociales, y dicha monitorización debe integrarse con los sistemas de monitoreo de retiro para identificar cuándo la información maliciosa afecta el comportamiento del cliente, dijeron los investigadores.
Cuando se le preguntó sobre el estudio, el jefe de crimen financiero de Revolut, Woody Malouf, dijo que el Fintech, con sede en Londres, realiza un monitoreo en tiempo real para las amenazas emergentes entre sus clientes y «en todo el ecosistema más amplio».
«Si bien creemos que es poco probable un evento de la industria como este, todavía es posible, por lo que es esencial que las instituciones financieras estén preparadas», dijo, y agregó que las plataformas de redes sociales deben desempeñar un papel más importante en la detención de las amenazas.
Otras instituciones financieras contactadas por Reuters, incluidas Natwest y Barclays, se negaron a hacer comentarios o no respondieron a las solicitudes de comentarios.
Si bien los reguladores han expresado su preocupación por el impacto general de la IA en la estabilidad financiera, los bancos son ampliamente optimistas sobre el impacto de la tecnología.
«Los bancos están trabajando arduamente para administrar y mitigar los riesgos en torno a la IA y las autoridades reguladoras están analizando los posibles desafíos de estabilidad financiera que plantea la tecnología», dijo el organismo de la industria de la industria del Reino Unido Finance.
La liberación del informe no estaba relacionada con una cumbre de IA en Francia esta semana, en la que los políticos y los ejecutivos de la industria se centraron en promover la propagación de la IA, un cambio marcado del enfoque de la cumbre anterior en la gestión de sus riesgos.
($ 1 = 0.8013 libras)
